תכנון פרישה למה זה חשוב?

יוצא לפנסיה? אל תעשה טעויות !
 

יציאה לפרישה דורשת מספר פעולות קריטיות המחייבות תכנון נכון על מנת לא להפסיד עשרות אלפי שקלים או חלילה אף יותר...

​

עלייך לחשוב:

1. כמה כסף אצטרך בפרישה?

2. האם אמשיך לעבוד ולכמה זמן?

3. כמה כסף אני רוצה להוריש ב"ידיים קרות" וכמה לתת ב"ידיים חמות"

​

אחרי שביררנו את הצרכים הללו אתה יכול להישען אחורה ולהירגע כי את כל השאר אנחנו עושים!

​

​

*קיימת נטייה לחשוב שמספיק ללכת לרוח או יועץ מס שמתמחה בפרישה אבל לדעתי זו טעות,

תהליך הפרישה הוא הרבה יותר מהגשת אישורי פטור לפיצויים ולקצבה למס הכנסה...

​

תהליך פרישה נכון ייבדוק:

1. מלוא הצרכים של הפורש ומשפחתו לשנות הפרישה.

2. ניתוח כל הקרנות והקופות לפי התנאים שלהן.

3. בדיקת המקדמים בכל קופה ובמסלולים השונים - יש יותר ממסלול אחד ולרוב אנשים טועים לקחת את מסלול ברירת המחדל ולא מודעים שביכולתם לבחור מסלולי קצבה שונים שיכולים להתאים יותר לצרכי הבית

4. ביצוע סימולציות להשוואת פדיון פיצויים פטורים מול פטור לקצבאות.

​

אסכם ואומר כי כל נושא הגשת טפסי ה- 161א לפיצויים ו-161ד' לקיבוע זכויות הם רק הביטוי הטכני וההוצאה לפועל של התכנון אבל ממש ממש לא התכנון עצמו.

​

לחץ לדוגמא וטיפ לראות עד כמה חשוב תכנון מקיף ולא רק הגשת דוחות.

​

​

​